国家金融监管总局12月披露955张罚单，密集罚单传递哪些信息？

每经记者：张宏 每经编辑：张益铭

12月29日，国家金融监督管理总局机关挂出26张罚单，罚款金额总计5433万元。《每日经济新闻》记者梳理2023年国家金融监督管理总局行政处罚信息发现，12月对金融机构违法违规行为的处罚频率和稽查力度呈现出明显的增强态势。

金融监管总局12月披露955张罚单

《每日经济新闻》记者梳理2023年国家金融监督管理总局行政处罚信息发现，进入12月，国家金融监督管理总局机关及省局级（含计划单列市局）对金融机构违法违规行为的处罚频率和稽查力度呈现出明显的增强态势。

总体上看，国家金融监督管理总局（包括总局机关、省局和分局）12月共披露955张罚单，数量上在全年位居第二。其中，总局机关和省局级（含计划单列市局）的罚单数均是全年最多。

具体来看，2023年国家金融监督管理总局机关共披露89张罚单，其中2月、8月、12月较多，分别为21张、10张、51张，4月、6月、9月、11月未披露罚单。单日罚单数量超过10张的分别为2月17日19张、12月1日22张、12月29日26张。12月共披露51张罚单，占全年罚单数量的57%，2022年同期未披露罚单。

省局级（含计划单列市局）12月共披露罚单350张，其中90张在最后一个工作日挂出，超过全月罚单数量的四分之一。单日罚单数量超过30张的分别为12月1日33张、12月15日48张、12月22日50张。2022年12月同期罚单数量206张，今年同比增加69.9%，去年最后一个工作日单日罚单数量为19张。前11个月中，1月、6月罚单数量较多，分别为264张、319张，其余月份未超过240张。

分局级12月罚单数量554张，同比减少18.29%，环比增加47.34%。1月、7月、12月罚单数量较多，分别为913张、583张、553张。

为何年末监管密集发布处罚信息？邮储银行研究员娄飞鹏在接受每经记者采访时表示，防范化解金融风险需要强化金融监管，让监管“长牙带刺”。目前我国金融领域仍然有不少风险隐患，在个别领域较为突出，后续需要严格的金融监管来化解风险，消除隐患。

一位银行业人士在谈及年末最后一个工作日的罚单数量时，对每经记者说道，“单日内挂出这么多罚单不是很常见，”他分析，集中公布罚单有两方面原因，“第一，不排除总局成立后有一些重点领域集中部署、集中出结果的可能；第二，借此，可以向市场传递严监管的信号。”

该人士进一步表示，2023年，国家金融监督管理总局成立，同时伴随配套金融监管政策的调整，我国金融监管理念在不断提升。具体来说，监管理念的转变主要体现在中央金融工作会议上的相关表述，以及国家金融监督管理总局成立后我们看到总局功能定位包括“强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，维护金融业合法、稳健运行”等等。

那么，要将金融监管理念的提升转化为金融监管效能的提升，转化为防控风险的实际效果，就需要强化金融监管的检查执法，维持严监管的基调，让金融监管真正“长牙带刺”。

该人士分析，下一阶段，严监管的基调不会变，会在很长一段时间维持“长牙带刺”的特征。

金融市场参与者心中要有清晰的合规边界

每经记者注意到，“让金融监管真正‘长牙带刺’。”是12月1日《求是》刊发的署名为中央金融委员会办公室、中央金融工作委员会文章中的一句话。

文章指出，必须全面加强金融监管。全面加强金融监管是当前和今后一个时期金融工作的主要任务之一。要完善金融监管体制机制，实现金融监管全覆盖，坚决做到管合法更要管非法、管行业必须管风险、建立健全兜底机制，依法将所有金融活动纳入监管。切实解决监管“宽松软”问题，努力做到监管一贯到底、一严到底、一查到底，让金融监管真正“长牙带刺”。持续加强机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，不断提升监管专业性、权威性和透明度。压实监管责任，加强中央与地方监管协同，健全监督问责机制，加大监管问责力度，强化“对监管的监管”。

12月4日，国家金融监督管理总局党委书记李云泽接受媒体采访，回应如何进一步提升监管质效时表示，下一步，要紧紧围绕强监管严监管，坚决做到“长牙带刺”，持续提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性。全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管“五大监管”。严格执法敢于亮剑，聚焦“关键事”“关键人”“关键行为”，把板子真正打准、打痛。

更早一些，“长牙带刺”出现在11月初证监会召开的稽查办案表彰奖励会上，会议强调，“活跃资本市场，提振投资者信心”必须坚持“零容忍”执法不动摇、不松懈，稽查执法要“长牙带刺”。

为何要强调“严监管”？12月29日的处罚信息有何特点？类似违法违规行为对金融市场有何不良影响？

对此，娄飞鹏表示，12月29日公布的处罚信息，总体来看，主要是针对资管机构业务或者管理方面的违规行为进行处罚。通过违法违规的方式发展业务，不仅埋下风险隐患，而且扰乱正常的市场秩序，因此需要严格查处。

严监管落实在对金融机构违法违规行为的处罚频率和稽查力度上。综合来看，对违法违规行为的处罚呈现出一个特征，即对涉及违法违规的机构、责任人均予以处罚。对金融市场参与者来说，有何警示意义？

娄飞鹏表示，责任和处罚直接到人，这样更有助于减少违规行为。

上述银行业人士表示，对违法违规的机构及责任人均予以处罚是目前的一个通行做法，也是非常行之有效的做法。“双罚”会促使金融机构决策者及相关业务人员，既要从自身经济利益、职业发展通道的角度出发，也要从金融机构的经济利益、声誉风险出发，综合考量这项业务是不是应该做。督促全员强化合规创造价值的理念，更加审慎地把握合规边界，使得金融机构整体上回归审慎经营的作风。

“对金融市场的参与者来说，要不断做到学规、知规、用规、守规，心中要有清晰的合规边界，并且严格地遵守这一合规边界。”

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