基金销售业务存六项违规 招商银行厦门分行被责令改正

央广网北京12月5日消息 近日，因部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售等六项违规行为，招商银行厦门分行被厦门证监局责令改正。

经查，招商银行厦门分行基金销售业务存在以下违规行为:

部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号，以下简称《监督管理办法》)第八条第四项的规定。

部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售，违反了《监督管理办法》第三十条第二款的规定。

未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第202号，2022年修正，以下简称《适当性管理办法》)第三十条的规定。

适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件，违反了《适当性管理办法》第三条的规定。

评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源因素，违反了《适当性管理办法》第十条第二款的规定。

未按要求报备反洗钱工作相关材料，违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》(证监会令第202号，2022年修正)第二条、第十条、第十二条的规定。

根据《监督管理办法》第五十三条、《适当性管理办法》第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条的规定，厦门证监局决定对招商银行厦门分行采取责令改正的行政监管措施。

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