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一篇小作文,320亿美元清零,币圈90后首富喜提世纪审判

发布时间:2023-10-20 17:56吕浩发来源:

导读神童、书呆子、亿万富翁,5%的“可能”成为美国总统,这是A面。洗钱、诈骗犯、破产清算,把红杉、淡马锡通通拉下水,这是B面。一个人从A面...

神童、书呆子、亿万富翁,5%的“可能”成为美国总统,这是A面。

洗钱、诈骗犯、破产清算,把红杉、淡马锡通通拉下水,这是B面。

一个人从A面到B面,需要多长时间?

答案是9天

这个人名叫Sam Bankman-Fried,一个有亿点点黑色幽默的名字,人们都叫他,SBF



SBF是一个90后,从事加密货币交易,仅用3年时间就从小透明做到亿万富翁,巅峰时期净资产达到260亿美元。

他热心公益,同时积极参与政治。据报道,SBF向美国民主党候选人的捐款达到数千万美元,并有意向特朗普支付费用,只要他不参与2024年的美国大选——商业作家迈克尔·刘易斯透露,特朗普方面的报价是50亿美元。



对了,迈克尔·刘易斯从2022年开始为SBF写作个人传记,他的代表作是《大空头》《点球成金》,这位畅销书作家摩拳擦掌,希望能写出一部“加密世界的J.P摩根传”。

然而书还没写完,SBF的公司就爆雷了。

美国时间10月3日,SBF的个人传记《Going Infinite》(《走向无垠》)匆忙上市。



一天之后的10月4日,SBF就坐在了纽约曼哈顿联邦法院的被告席上。

他面临着7项刑事指控,罪名包括电汇欺诈、商品欺诈、证券欺诈、洗钱和违反竞选财务法,控方证人,是他的前女友、合伙人,以及大学同学。

这些指控如果成立,SBF将面临最高115年的监禁



一个白手起家的人,如何在两年时间内成为亿万富翁?

一位加密帝国的掌控者,又如何在9天时间内树倒猢狲散?

这个魔幻故事的崩坏,始于一篇文章

01

2022年11月2日,币圈媒体CoinDesk发布了一篇文章。

文章表示,SBF手上掌握着两家公司,分别是FTXAlameda Research,其中FTX是全球第三大加密货币交易所,Alameda则是交易公司,拥有146亿美元资产。

这里稍微解释一下。

如果把交易所FTX看作是一家数字资产银行,那么Alameda应该类似一个投资公司,主要业务是定制数字货币投资方案,顺便自己也下场做风投,甲方乙方一起干。



这是两家独立运作的企业,但Alameda的资产负债表显示,其大部分资产都是FTX发行的FTT代币

FTT代币虽然也是数字货币,但因为知名度不够,流动性差,主要用来给交易所客户打折用,就像信用卡消费的积分一样,除了能兑换一些优惠券,实际用途并不大。

换句话说,拥有146亿美元Alameda,主要资产实际上是一堆积分。



于是,CoinDesk的文章一经发布,比股市更加脆皮的币圈立刻闻风而逃,FTT价格迅速跳水,Alameda也跟着风雨飘摇。

为了稳定市场,SBF立马站出来表示,Alameda还有100亿美元的资产没有反映,总之就是“不要慌,问题不大。”

那么这些救市的钱哪来的呢?

答案是交易所。这位“胆大心细”的创始人,直接挪用了FTX交易所的客户资金,填Alameda的窟窿去了——后来的事实证明,这不是他第一次给Alameda开后门了。

但当时,大部分人并不知道这个秘密,暂时的恐慌过后,市场就要趋于稳定了,SBF还胸有成竹地发推表示,谢谢大家,我们能赢。



这个时候,币圈红人赵长鹏却来了一个“火上浇油”,他表示,大事不妙啦,我们要清仓FTT。



赵长鹏是币安创始人,曾参与了FTX的投资,随着FTX的壮大,两者形成了竞争关系。2021年,币安退出FTX持股,获得了约21亿美元的等值收益,包括大约2300万枚FTT币。

大笔抛售必然会拖累FTT的市场行情。Alameda的首席联系执行官艾莉森也发推@ 赵长鹏,内啥,我们愿意花22美元/币的价格回购你手里的FTT币



这个艾莉森还有另一个身份,她是SBF的前女友,关于二人之间的恩怨情仇,虽然没到做PPT控诉的程度,但也有小作文为证,后面会展开讲讲。

说回FTX十万火急的时刻。

面对艾莉森开出的22美元价格,赵长鹏干脆利落地表示,婉拒了哈。

形势急转直下,FTT价格大跳水,连带着FTX也遭遇挤兑,短短72小时时间内,就有60亿美元被提取,FTX账户上的2万枚比特币也在一天之内被提空

资金缺口越来越大,一度达到了80亿美元。到8号,FTX开始暂停用户取款。

年轻的SBF向赵长鹏发出了求救信号,9号,币安这边声称,有意向收购FTX,正在做尽职调查。



对赵长鹏来说,行业老大收购老三,币安的市场份额将达到80%,名副其实的“完币归赵”;同时,保住FTX,也相当于保住了人们对币圈的信心,免得鸡飞狗跳,监管下场,对谁都不好。

但是一夜之后,赵长鹏宣布放弃收购

SBF无力回天,11月11日,FTX、Alameda以及130多家关联公司申请破产,一颗币圈新星,只用9天就完成了谢幕。



还有一个小插曲,就在FTX宣布破产的当天傍晚,虽迟但到的孙宇晨在接受媒体采访时声称,自己愿意拿出数十亿美元帮兄弟一把。

钱并没有到账,但孙同学自己的波场币TRX,倒是一路跳涨了40倍。

02

根据美国联邦法院的文件,FTX在破产申请中披露的负债高达100-500亿美元,涉及的债权人超过100万名。

人们无论如何都想不到,浓眉大眼的SBF,怎么会是个骗子呢?

SBF出生于一个美国精英家庭,父母都在斯坦福大学任教,同时也是律师,哥哥曾是前民主党国会工作人员,SBF本人毕业于麻省理工学院,获得物理学学位。

上大学期间,SBF接触到了一种“有效利他主义”的慈善理论,这种理论追求做慈善的“性价比”,鼓励你去做更高薪的工作,再把钱捐给慈善机构,哪怕这份工作可能在道德上有瑕疵,或者对社会没有贡献也无所谓。

受此影响,原本在记者和从政之间摇摆的SBF,毕业之后选择了华尔街,成为一名交易员。



在华尔街工作时,SBF和艾莉森成了同事,后者同样是天才少女,出自精英家庭,在斯坦福大学上学时,加入了“有效利他主义俱乐部”。相同的成长环境和信仰,让两个人很快成为朋友。



2017年,SBF发现,美国市场的比特币价格要远低于日本市场,他嗅到了商机,果断辞掉交易所的工作,创办Alameda,依靠从美国低价买入比特币,再高价卖到日本这种简单粗暴的套利,狂赚几十亿美元。

到2019年,SBF喊来艾莉森、大学同学Gary Wang等人,成立交易所FTX。

与币安、Coinbase等交易所做现货不同的是,FTX还能做加密领域的期货市场

相比现货,FTX期货交易的杠杆率一度达到100倍,即你账户上只有1美元的资产,但可以撬动100美元的杠杆拿去投资,非常受用户欢迎。

在差异化竞争之外,SBF还大举投入广告营销。2021年,FTX签约足球明星汤姆·布雷迪,顺带签下了他当时的妻子、超模吉赛尔·邦辰,成为形象代言人。

2022年的超级碗上,FTX更是耗资3000万美元,投放了一段两分半钟的广告。



同时,FTX还是美国职业棒球大联盟的官方赞助商,美职棒传奇球星奥蒂斯、NBA巨星库里、喜剧明星大卫等名人,都曾为FTX做过电视或社交媒体广告。

当然,这些名人的代言费,都是以FTX股票的形式支付的,他们不仅没拿到一分钱,还将在一年后,因为不负责任的代言,面临着不同程度的诉讼。

但无论如何,2022年的FTX确实风光无限,红杉、软银、淡马锡等知名风投机构下场,将FTX的市值,一路推至320亿美元

SBF本人也成了加密货币界的金童,外界看来,他总是顶着一个爆炸头,穿着大T恤、工装裤,开一辆丰田卡罗拉,俨然一个不爱享受的科技宅男,一出手就能搅动币圈风云。



但实际上,SBF和他的朋友们却过着盖茨比式的奢侈生活

FTX的高管团队一共11个人,他们在巴哈马拥有38处房产,价值超过2亿美元,其中最昂贵的顶层公寓,价值3000万美元,SBF和朋友们在这里开party、谈论政治,乘坐私人飞机环球世界,与各种名人推杯换盏。

此外,SBF和朋友们还提供了超过1亿美元捐款,用于政治竞选,以影响华盛顿对加密货币的监管。



SBF和朋友们位于巴哈马的豪宅

要知道,币圈都是人精,光搞面子工程肯定不够,FTX又是如何运作的呢?

很简单,主要靠风口

FTX作为交易所,发行FTT币,其估值越高,FTT币价值也越高,Alameda就能以FTT币为抵押获得更多贷款,转而再去投资赚更多的钱,又进一步巩固FTX交易所的地位。

就这样左脚踩右脚、右脚踩左脚,FTX竟然真的“登天”了

但这一切,是建立在形势好的基础上,搏一搏,单车就能变摩托。但现在全球经济下行,比特币在2022年跌了65%,Alameda还大搞梭哈,就很容易把底裤都赔进去。



赔了本,再从FTX的客户账户上提取一点就好了嘛,说不定哪天,风口就又来了呢。

结果风口没来,一篇文章,外加一条隔岸观火的推特,就把FTX送上了西天。

03

FTX申请破产之后,其破产清算的工作,交给了约翰·雷三世

约翰·雷三世拥有40年法律和清算经验,曾处理过美国历史上最大破产案之一的安然财务造假案,但在面对FTX但烂摊子时,依然被震惊了。

他说:“在我的职业生涯中,从未见过如此混乱的公司管理,如此不可信赖的财务信息。

根据约翰提交的报告,FTX几乎是“电子隐身”的,银行账户、现金账户、应付账款一律查无此户;甚至完整的雇员名单也拿不出来,因为很多人是线上办公;一些重大决策使用的是“阅后即焚”软件沟通,没有任何书面记录;有的财务申请,还是用emoji来回复的……

更离谱的是,在FTX申请破产当天,至少有3.72亿美元被未经授权地转移走;破产发起之后,仍然有未经授权的3亿美元FTT币被“造出”;还有一些债权人的钱包地址,连FTX高管也识别不出。



一切的一切都在说明,FTX和Alameda之间,存在很大问题。

2022年12月,SBF因证券欺诈和洗钱等罪名被捕,他缴纳了2.5亿美元的保释金,回到了父母位于加州的家里。

朋友们,2.5亿美元保证金啊。

此后,FTX的高管成员,包括艾莉森、Gary Wang等人纷纷认罪,并表示愿意配合调查,只有SBF坚称自己是无辜的,只是在运营公司时犯了商业决策上的错误。

作为前女友、Alameda负责人,艾莉森无疑是最了解其中原委的人,她的证词,将是SBF犯罪的有力证据。

这个年轻人冲动了,今年8月,SBF私下威胁艾莉森,要把她的私人日记发给媒体。



· 艾莉森曾在汤不热上发帖,称两人的关系为“多角关系”,像“皇上的后宫”。

但这违反了保释条款,SBF被关到了纽约看守所

紧接着就是10月4日,FTX诈骗案正式开庭



根据Gary Wang的供述,SBF亲自指示,在FTX为Alameda留下秘密后门,可以随意调拨交易所的客户资金

艾莉森的证词也表明,Alameda前后在FTX支取了140亿美元,在FTX爆雷的时候,Alameda只有40亿美元资产,却从FTX“借走”了120亿美元。

而按照约翰·雷三世查到的Alameda资产负债表显示,这40亿美元的关联贷款方中,有10亿美元流向了SBF本人,另有5.43亿美元流向了FTX联合创始人Nishad Singh,还有5500万美元,则给了FTX联合首席执行官Ryan Salame。



如果这份资料属实,那么SBF完全就是把交易所里的客户资金当成了提款机,一边搞梭哈,一边享受人生了。

不过约翰·雷三世对这个审计报表持怀疑态度,因为其中一家审计机构的网站显示,他们是“有史以来第一家在元宇宙平台Decentraland上正式开设总部的注册会计师事务所”。

任性的管理方式、混乱的财务状况,还有加密货币的匿名性,凡此种种,都让这场币圈的“世纪审判”充满了未知。



而这大概也是SBF在面对审判时,坚称自己无罪的底气。

他的律师一直在强调,SBF是一个“不喝酒也不聚会的数学书呆子”,因为竞争对手的批评引发挤兑潮,才导致了FTX的流动性问题,而SBF一直在致力于解决问题。

SBF本人还在接受采访时公开表示,自己后悔申请破产了,是监管部门把问题搞得更糟。

也就是说,都是别人给我挖的坑,我正在解决问题呢,你抓我干啥?

据报道,这场币圈的“世纪审判”预计将持续六周,在最终的判决到来之前,很难说SBF和他的朋友们会面临怎样的结局。

但在他们身后,是仓皇退场的投资机构红杉、淡马锡,是连带破产的加密货币贷款机构Genesis,更是上百万血本无归的投资人。

尾声

2022年5月12日,很多币圈人度过了一个不眠之夜。

这一天,被玩家称为“币圈茅台”的LUNA币一路狂泻99.99%,从最高119.5美元跌破一美元,到17号,已经仅剩0.0001813美元。



短短几天,数百亿美元灰飞烟灭,很多血本无归的人,最终走上了绝路。

从一夜归零的LUNA币,到9天破产的FTX,有关币圈的新闻,似乎总是充斥着贪婪、投机、野蛮、幻灭,无论多么光鲜的叙事,多么伟大的人物,到最后揭开面具,都是一场庞氏骗局。

我不是怀疑加密货币的价值,只是绝大部分炒币的人似乎从来没想过,一个看不见摸不着的加密货币,到底有什么价值能一直无限涨下去呢?

但这不重要,重要的是,它可以一夜暴富

于是在这个击鼓传花的游戏上,各路玩家闪亮登场,都觉得鼓声不会在自己这里停下来。

但鼓声总有停下来的一天,花最终会落到谁的手上?

FTX的崩坏,似乎是一个没有赢家的故事,交易所、投资机构、贷款公司、投资人,包括SBF在内,都受打了教训。

而就在FTX破产的几天后,孙宇晨和赵长鹏在巴厘岛的骄阳下,吃着披萨和鸡翅,商量着团结起来,和行业一起度过难关。

参考资料:

《FTX帝国崩盘局:阔少、大佬与网》,商业人物

《FTX爆雷的隐秘大瓜:天才少女、操盘手与“帝王的后宫”》,华尔街见闻

《币圈“世纪审判”,前女友揭开SBF真面目》,新浪科技

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