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暴跌99%!硅谷银行案“问责大会”召开,国会与美联储、银行互喷……

发布时间:2023-03-30 16:18:15蒲玛慧来源:

导读来源:国际金融报当地时间3月28日,美国参议院银行委员会就硅谷银行关闭事件举行听证会。美国联邦存款保险公司(FDIC)董事长马丁·格伦伯...

来源:国际金融报

当地时间3月28日,美国参议院银行委员会就硅谷银行关闭事件举行听证会。

美国联邦存款保险公司(FDIC)董事长马丁·格伦伯格、美联储副主席迈克尔·巴尔和美国财政部国内金融部副部长Nellie Liang出席听证会,接受议员们对硅谷银行破产事件的质询。美国金融监管在硅谷银行事件中是否存在失职,毫不意外地成为各方反复拉扯的重点。

美国总统拜登当天表示,他已尽一切可能,利用现有机构来解决银行业危机,但危机“尚未结束”。他在盖洛普发布的最新民意调查结果中支持率再度下滑,仅剩40%。

当天,美股三大指数下跌,道指跌0.12%,标普指数跌0.16%,纳斯达克指数跌0.45%。

宽松监管受到指责

这次听证会是硅谷银行破产案系列听证会的第一场,接下来众议院也将举行类似的听证会,国会议员都在争取破产银行高管们的证词,试图将近期的金融危机归咎于与己对立的政策主张。

由于硅谷银行正是特朗普时期放松银行业监管的最大受益者之一,面对“国会内斗”议题格外精神的议员们也迅速站队。

民主党方面,伊丽莎白·沃伦指责特朗普改革酿成了今天的大祸。此前,沃伦在电视节目中严厉批评了美联储主席鲍威尔在监管方面的失败,呼吁对美联储和整个监管体系进行调查。

包括汤姆·蒂利斯在内的共和党议员们则担忧,一些健康运转的银行也将受到监管收紧的影响。

美联储监管副主席巴尔表示,美联储可能会对资产规模超过1000亿美元的银行施加更严格的资本和流动性标准。他承认,美联储近几次的压力测试,没能覆盖银行应对升息的表现,后续也将拓展这方面的测试。

在这一方面,FDIC董事长格伦伯格因为此前投票反对这项改革,压力少了许多,他也强调自己在这个问题上的立场没有发生变化。

银行风控存在缺陷

在巴尔的证词中,提到美联储在2021年底就已经发现硅谷银行的流动性风险管理存在瑕疵,并在去年5月对该银行的董事会监管、风控缺点和内部审计问题提出了质疑。去年10月,监管部门直接约谈了银行的管理层,明确对利率风险管理提出担忧。

对此,参议员乔恩·特斯特指出,监管层似乎一直都知道存在风险,但没有人去解决问题。

面对各方指责,巴尔将矛头指向了银行的管理层,强调硅谷银行有好几个月里连首席风控官都没有,同时这家银行对利率风险的建模“完全不切实际”。美联储已经对银行的管理层提出过这些问题,但他们选择置之不理。

巴尔同时透露,他本人是在今年2月中旬第一次得知硅谷银行存在利率风险。虽然在3月初事发时,美联储曾试图帮助硅谷银行应对挤兑风险,但这家银行面临的情况要比之前披露得更加严峻。在3月9日客户提走420亿美元的存款后,10日一早银行告知监管,排队等着提款的金额达到1000亿美元,所以这家银行根本撑不到周五开门。

格伦伯格对事发周末拒绝收购开价做出辩解。他表示,其中一份报价因为没有董事会批准缺乏法律效力,而另一份报价对FDIC造成的潜在损失比直接清算硅谷银行资产更多。

因此,三家金融监管不得不在那个周末引用系统性风险例外,对两家破产银行超出存款保险上限的资金进行全额刚兑。

两家破产银行暴跌

日前,第一公民银行收购了硅谷银行,交易包括以165亿美元的折扣价购买约720亿美元的硅谷银行过渡银行的资产。作为事件的收尾,硅谷银行金融集团和签字银行在28日退至OTC市场进行交易。

截至收盘,硅谷银行股价狂跌99%至仅40美分,签字银行跌68%至13美分,两家银行在倒闭前最后一天的股价分别为106美元和70美元。

当天,美股标普500指数收跌0.16%,报3971.27点;纳斯达克综合指数收跌0.45%,报11716.08点;道琼斯指数收跌0.12%,报32394.25点。

标普500指数的11个板块涨跌互现,能源板块继续领涨,通讯服务继续领跌。

科技权重多数下跌,其中苹果跌0.40%,微软跌0.42%,谷歌跌1.40%,亚马逊跌0.82%,特斯拉跌1.37%,Meta跌1.06%。芯片股方面,格芯、AMD、应用材料跌超2%,高通跌1.83%。

贵金属、油气股普涨,美国黄金涨近16%,科尔黛伦矿业涨逾7%,西方石油涨超4%。当天,纽约商品交易所黄金期货市场交投最活跃的4月黄金期价上涨19.7美元,收于每盎司1973.5美元,涨幅为1.01%。油价同样上涨,5月交货的纽约轻质原油期货价格上涨39美分,收于每桶73.20美元。

虽然美国科技股表现疲软,但中概股受阿里巴巴大涨带动集体走强,纳斯达克中国金龙指数收涨3.5%。个股方面,除了阿里大涨14.26%外,理想汽车、新东方涨逾6%,高途涨9%、腾讯控股ADR涨8.03%、百度涨4.73%、京东涨4.45%、小米ADR涨3.02%。

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